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個人型確定拠出年金(イデコ)を琉球銀行からSBI証券へ移換することにした。

イデコの運用先を琉球銀行からSBI証券へ移換することにしました。

 

2012年に加入したイデコ。

運用成績はどうなっているかというと・・・

 

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+7%で運用できています。

うん、よかった♪

 

利益の28万円を丸々再投資に回せるのは大きいですね。

さらに、毎年掛け金全額を所得控除できるので、

実際の運用益はさらにプラス20万くらいになっているはず。

そうすると、プラス35%ほどのリターンになる?

しっかり計算したわけではないので、この辺があやふや・・・(汗)

 

わが家のイデコ口座は、最もリスクが高いけれど

リターンも大きそうな「新興国株式」を買っています

(写真は売却後なので、定期預金プランになっている)。

 

超長期で買っていくので、

最終的には大きなプラスになるだろうという目論見のもと、

それにしました。

 

この新興国株式、変動が本当に大きく、

昨年の今頃はマイナス評価でした(マイナス8万円ほど)。

 

銀行口座・証券口座を減らそうと思い始めて、

価格が上がるのを待っていたのですが、

これだけ回復というか、上がってくれてよかったです。

 

移換するにはいったん現金化しなければならないので、

プラスになってほっと一安心。

 

琉球銀行からSBI証券への移換については、

この方のブログが詳しいです。

個人型確定拠出年金の移換が完了―手続きは簡単だけど時間がかかる - The Arts and Investment Studies

 

ともかく時間がかかります・・・。

 

ともあれ、琉球銀行からSBI証券へ移換することで、

年間5000円近いコストダウンに。

今後はETF中心のポートフォリオを組んでいきます。

 

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